Ley Antilavado: SIB define cargos públicos que califican como Persona Expuesta Políticamente
La Superintendencia de Bancos publica resolución que establece los cargos sujetos a medidas especiales bajo la nueva Ley Integral contra el lavado de dinero
El 3 de noviembre de 2026, la Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB) publicó la resolución 1799-2026 que detalla los cargos públicos que otorgan la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP), conforme al Decreto 15-2026, Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Esta normativa, aprobada por el Congreso en junio pasado, busca fortalecer los controles financieros y la transparencia en el sector público, aplicando medidas adicionales de debida diligencia para personas que ocupen cargos prominentes, así como para sus familiares y asociados cercanos.
Cargos públicos y obligaciones bajo la nueva resolución
La resolución establece que las instituciones financieras y entidades obligadas deberán implementar controles reforzados respecto a las PEP, sus parientes en primer grado de consanguinidad, cónyuges, uniones de hecho y asociados cercanos. Estas medidas se aplican durante el tiempo en que la persona ocupe el cargo y hasta un año después de dejarlo.
Además, la normativa contempla que se considerarán cargos con denominaciones distintas, siempre y cuando mantengan funciones, jerarquía o responsabilidades similares a los puestos incluidos en la lista oficial.
Listado completo de cargos públicos clasificados como Persona Expuesta Políticamente
El documento oficial, publicado en el Diario Oficial, divide los cargos en 11 secciones que abarcan desde el Organismo Ejecutivo hasta instituciones internacionales y el sistema de banca central. Entre los cargos destacados se incluyen:
Organismo Ejecutivo
- Presidente y Vicepresidente de la República
- Secretarios y subsecretarios de diversas secretarías presidenciales (SEGEPLAN, SIE, SAAS, SBS, entre otras)
- Ministros y viceministros de todos los ministerios de Estado (Agricultura, Finanzas, Gobernación, Salud Pública, entre otros)
- Gobernadores departamentales y directores de organismos descentralizados
Organismos Legislativo y Judicial
- Diputados y miembros de la Junta Directiva del Congreso
- Magistrados de la Corte Suprema de Justicia, Corte de Apelaciones y otros tribunales
- Jueces de Primera Instancia y altos funcionarios del Organismo Judicial
Órganos de Control y Entidades Autónomas
- Magistrados del Tribunal Supremo Electoral y Corte de Constitucionalidad
- Fiscal General y fiscales regionales del Ministerio Público
- Contralor General de Cuentas y Procurador de los Derechos Humanos
- Superintendentes y gerentes de entidades como la SAT, SIT, SICOM
Gobierno Local y Entidades Multilaterales
- Alcaldes, síndicos, concejales y directores municipales
- Diputados al Parlamento Centroamericano y funcionarios de organismos internacionales como las Naciones Unidas, Banco Mundial y FMI
Sistema de Banca Central
- Miembros de la Junta Monetaria
- Presidente y vicepresidente del Banco de Guatemala
- Superintendente de Bancos e intendentes
Importancia y contexto de la resolución
Esta medida es clave para cumplir con los estándares internacionales en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, alineándose con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). La identificación clara de los PEP permite a las instituciones aplicar controles rigurosos para mitigar riesgos de corrupción y lavado de activos.
La resolución puede consultarse en el Diario Oficial y complementa las disposiciones de la Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero, cuyo objetivo es fortalecer la integridad del sistema financiero guatemalteco.
Para más información sobre normativas similares y prevención financiera, se puede consultar el portal oficial del Gobierno de Guatemala.
La definición precisa de los cargos públicos que generan la condición de Persona Expuesta Políticamente contribuye a transparentar y fortalecer el control sobre recursos públicos y privados, alineando a Guatemala con las mejores prácticas internacionales en materia de gobernabilidad y finanzas públicas.
Resumen y contexto
Resumen (clic para ver)
Ley Antilavado: SIB define cargos públicos que califican como Persona Expuesta Políticamente La Superintendencia de Bancos publica resolución que establece los cargos sujetos a medidas especiales bajo la nueva Ley Integral contra el lavado de dinero El 3 de noviembre de 2026, la Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB) publicó la resolución 1799-2026 que detalla los cargos públicos que otorgan la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP), conforme al Decreto 15-2026, Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo.…
