Congreso acelera dictamen de ley contra lavado de dinero ante evaluación internacional en 2027
Guatemala busca modernizar su marco legal para prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
El Congreso de Guatemala está en una etapa decisiva para aprobar la iniciativa 6593, conocida como “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. Este avance se da en respuesta a la próxima evaluación que realizará el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) en febrero de 2027, con el fin de cumplir con los estándares internacionales y evitar que el país sea incluido en listas de baja cooperación.
Avances y retos en la aprobación de la ley
La propuesta legislativa está siendo analizada por las comisiones de Economía y Finanzas, que trabajan en conjunto para emitir un dictamen que permita avanzar hacia su aprobación en el pleno del Congreso. El diputado Julio Héctor Estrada Domínguez, presidente de la Comisión de Finanzas, explicó que se ha contado con el apoyo de asesores especializados y que esperan concretar acuerdos esta misma semana.
“Estamos trabajando en conjunto con la Comisión de Economía. Lo que acordemos allá, lo traeremos como acuerdo aquí”, afirmó Estrada.
El legislador reconoció la complejidad del proyecto, que incluye más de 150 artículos relacionados con aspectos legales, penales, financieros y de supervisión. Además, señaló que la iniciativa llegó tarde al Congreso —en agosto del año pasado— y que eso retrasó su discusión, coincidiendo con la carga de trabajo por el presupuesto 2026.
Por su parte, representantes del sector bancario y financiero, a través de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), así como autoridades de la Superintendencia de Bancos (SIB), han urgido la aprobación de la ley para evitar riesgos importantes, entre ellos que Guatemala sea catalogada como un país poco cooperante, lo que afectaría la economía y las relaciones internacionales.
Contexto y perspectivas
El lavado de dinero en Guatemala ha alcanzado cifras récord en los últimos años. Según datos de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), en 2025 se denunciaron Q15,176.5 millones, un aumento del 70% respecto a 2024. Además, la ley busca actualizar normativas que incluyen nuevos delitos como el uso de criptomonedas en actividades ilícitas.
El cumplimiento de las recomendaciones de Gafilat es crucial para mantener la estabilidad financiera y la confianza internacional. La entidad supervisora externa evalúa el compromiso de los países en la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, aspectos fundamentales para el desarrollo económico y la cooperación regional.
Para conocer más sobre la importancia de estas normativas, se puede consultar el sitio oficial de Gafilat, donde se detallan los estándares y procesos de evaluación a los países miembros.
La aprobación de esta ley representa un paso significativo para Guatemala en la lucha contra delitos financieros y en la consolidación de un sistema legal moderno y efectivo, alineado con los requerimientos internacionales vigentes. El proceso continuará en las próximas semanas con la expectativa de que el Congreso priorice este tema ante la evaluación internacional de 2027.
Resumen y contexto
Resumen (clic para ver)
Congreso acelera dictamen de ley contra lavado de dinero ante evaluación internacional en 2027 Guatemala busca modernizar su marco legal para prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo El Congreso de Guatemala está en una etapa decisiva para aprobar la iniciativa 6593, conocida como “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. Este avance se da en respuesta a la próxima evaluación que realizará el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) en febrero de 2027, con el fin de cumplir con…
